Законодательство РФ


Приговор по ч.3 ст. 159.1 УК РФ

Дело № 1-229/2013

П Р И Г О В О Р
Именем Российской Федерации

г. Москва 25 июля 2013 года

Лефортовский районный суд г. Москвы в составе председательствующего судьи Котовой М.Н., при секретаре Магурине Е.Л.,

с участием государственного обвинителя — помощника Лефортовского межрайонного прокурора г. Москвы Голицына Д.Т.,

подсудимых Ключникова А.А., Глущенко В. М.,

защитника — адвоката Ходжабековой В.Ю., представившей удостоверение № и ордер №, выданный Адвокатской конторой «Лефортово» № 9 МГКА, в защиту подсудимого Ключникова А.А., защитника-адвоката Борисовой С.Ю., представившей удостоверение № и ордер №, выданный Коллегией адвокатов «Московская городская юридическая консультация», в защиту подсудимого Глущенко В.М.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в особом порядке материалы уголовного дела в отношении:

Ключникова А.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, <данные изъяты>, зарегистрированного и фактически проживающего по адресу: <адрес>, ранее не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.1 УК РФ,

Глущенко В. М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, <данные изъяты>, зарегистрированного по адресу: <адрес>, фактически проживающего по адресу: <адрес>, ранее не судимого.

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.1 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Ключников А.А., Глущенко В.М. каждый виновны в совершении мошенничества в сфере кредитования, то есть хищении денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

Преступление было совершено при следующих обстоятельствах.

Так он, (Ключников А.А.), не имея постоянного места работы, находясь по адресу: <адрес>, в неустановленное следствием время, но не позднее 09 июня 2011 г, вступил в преступный сговор с Глущенко В.М. и не установленными следствием лицами, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Московский Кредитный Банк», под видом получения нецелевого кредита, не имея намерений его погашать.

Не установленные следствием лица, выполняя преступную роль, согласно разработанному ими плану совершения преступления, находясь в г. Москве, в не установленное следствием время, но не позднее 31 мая 2011 г. (точное место следствием не установлены), подыскали Глущенко В.М., в обязанности которого, за вознаграждение не менее 100.000 руб., входило вовлечь его, (Ключникова А.А.), в вышеописанное преступление, пообещав последнему вознаграждение на аналогичную сумму, подготовили подложные документы на имя его, (Ключникова А.А.), а именно: копию трудовой книжки серии ТК-II № 8466763, а также справки о доходах по форме №2-НДФЛ за 2010 г. и 2011 г. от 08 июня 2011 г. на его, (Ключникова А.А.), имя, согласно которым он, (Ключников А.А.), якобы, с 24 января 2008 г. принят на должность начальника отдела закупок, а с 06 апреля 2009 г. переведен на должность коммерческого директора ООО «Прод Трейд» (ИНН №), расположенного по адресу: г. Москва, ул. Складочная, д.1, стр. 15, и имеет среднемесячный доход в размере не менее 197.000 руб.00 коп. Он, (Ключников А.А.), в не установленное следствием время, но не позднее 09 июня 2011 г., совместно с не установленными следствием соучастниками, прибыл в дополнительный офис Отделения «Лефортовское» ОАО «Московский Кредитный Банк», расположенный по адресу: г. Москва, шоссе Энтузиастов, д. 20, стр. 2, где выполняя роль в рамках общего преступного умысла, под диктовку не установленных следствием соучастников, заполнил, а затем предъявил кредитному менеджеру К.А.Б., не осведомленному о преступных намерениях их (Ключникова А.А., Глущенко В.М.) и не установленных следствием соучастников, заявление-анкету на получение кредита в сумме 3.000.000 руб., в которой были отражены недостоверные сведения о его месте работы в ООО «Прод Трейд», должности – коммерческого директора и среднемесячном доходе в размере не менее 197.000 руб. 00 коп., в подтверждение предоставив копию подложной трудовой книжки серии ТК-II № 8466763 с отметкой о его, (Ключникова А.А.), трудоустройстве, а также подложные справки о доходах по форме №2-НДФЛ за 2010 г. и 2011 г. от 08 июня 2011 г. на его, (Ключникова А.А.), имя. В этот же день, кредитным менеджером дополнительного офиса Отделения «Лефортовское» К.А.Б. была сформирована заявка на получение кредита на его, (Ключникова А.А.), имя, которая была заведена в базу данных Банка. Затем, в неустановленное следствием время, в период с 09 по 10 июня 2011 года, службой управления андеррайтинга ОАО «Московский Кредитный Банк» расположенного по адресу: г. Москва, ул. Академика Королева, д.4, корп. 4,, был одобрен кредит, на сумму 3 000 000 руб. на основании представленных документов Ключниковым А.А. о его месте работы и доходах.

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, он, (Ключников А.А.), совместно с Глущенко В.М. и неустановленными следствием лицами прибыл в дополнительный офис Отделения «Лефортовское» ОАО «Московский Кредитный Банк», расположенный по адресу: г. Москва, шоссе Энтузиастов, д.20, стр.2, где с ним от имени ОАО «Московский Кредитный Банк» в лице ведущего менеджера Х.И.Ф., не осведомленной о его, (Ключникова А.А.), Глущенко В.М., и не установленных соучастников преступном умысле, были оформлены: кредитный договор № о предоставлении ОАО «Московский Кредитный Банк» ему, (Ключникову А.А.), кредита в размере 3.000.000 руб. 00 коп. и график платежей с уведомлением о сроках и сумме ежемесячного погашения кредита, в которых он, (Ключников А.А.), поставил свою подпись. В соответствии с кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ ему, (Ключникову А.А.), ОАО «Московский Кредитный Банк» был открыт счет для расчетов по банковской карте №, на который, в этот же день, были зачислены 3.000.000 руб. 00 коп., которые он, (Ключников А.А.), получил в этот же день в кассе дополнительного офиса Отделения «Лефортовское» ОАО «Московский Кредитный Банк» по адресу: г. Москва, шоссе Энтузиастов, д.20, стр. 2. Полученными денежными средствами в размере 3.000.000 руб. 00 коп., тогда же, 10 июня 2011 г., находясь по вышеуказанному адресу, он (Ключников А.А.) распорядился по своему усмотрению, передав не установленным следствием соучастникам.

Не установленные следствием соучастники, тогда же, 10 июня 2011 г., находясь у Отделения «Лефортовское» ОАО «Московский Кредитный Банк» по вышеуказанному адресу, передали Ключникову А.А. и Глущенко В.М. обещанное ранее вознаграждение в размере 100.000 руб. 00 коп. каждому.

До настоящего времени, они, Ключников А.А., Глущенко В.М. и неустановленные следствием соучастники не произвели ни одного платежа в счет погашения кредитной задолженности по заключенному кредитному договору № о предоставлении ОАО «Московский Кредитный Банк» ему, (Ключникову А.А.), кредита в размере 3.000.000 руб. 00 коп.

Таким образом, он, (Ключников А.А.), совместно с Глущенко В.И. и их не установленными следствием соучастниками, путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя в группе лиц по предварительному сговору, совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» на общую сумму 3.000.000 руб. 00 коп., причинив последнему ущерб в крупном размере на указанную сумму,

Подсудимые Ключников А.А., Глущенко В.М. виновными себя в совершении мошенничества в сфере кредитования, то есть хищении денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере признали. Ключников А.А., Глущенко В.М. показали, что обвинение им понятно, они с ним согласны и поддерживают свое ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства, данное ходатайство заявлено ими добровольно и после консультации с защитником, они осознают последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства.

Государственный обвинитель Голицын Д.Т. и представитель потерпевшего ОАО «Московский Кредитный Банк» по доверенности Кривенцов С.В. (в представленном заявлении) против удовлетворения ходатайства подсудимых не возражали.

Поскольку Ключников А.А., Глущенко В.М. каждый обвиняются в совершении преступления средней тяжести, наказание за которое не превышает десяти лет лишения свободы, осознают характер и последствия заявленного ими после консультации с защитниками ходатайства, учитывая мнение государственного обвинителя и потерпевшего, не возражавших против рассмотрения данного уголовного дела в особом порядке судебного разбирательства, суд, проверив и исследовав материалы дела, пришел к выводу, что обвинение, с которым согласны подсудимые Ключников А.А., Глущенко В.М. обоснованно и подтверждается доказательствами, собранными по уголовному делу, а поэтому считает возможным постановить приговор без проведения судебного разбирательства.

Действия Ключникова А.А., Глущенко В.М. каждого суд квалифицирует по ч. 3 ст. 159.1 УК РФ, как совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, при этом оснований к применению Постановления Государственной Думы Федерального Собрания Российской Федерации от 02 июля 2013 года № 2559-6 ГД не имеется, поскольку подсудимые Ключников А.А., Глущенко В.М. не выполнили обязательства по возмещению убытков потерпевшему.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности, конкретные обстоятельства содеянного, данные о личности каждого из подсудимых:

Ключников А.А. — ранее не судим, на учете в НД, ПНД не состоит, признал свою вину и раскаялся в содеянном, по месту жительства характеризуется как лицо, на которое жалоб и заявлений не поступало, принял меры к возмещению ущерба, что суд признает обстоятельством, смягчающим наказание.

Глущенко В.М. – ранее не судим, на учете в НД, ПНД не состоит, признал свою вину и раскаялся в содеянном, по месту жительства характеризуется как лицо, на которое жалоб не поступало, по месту работы характеризуется положительно, имеет <данные изъяты>, что суд признает обстоятельствами, смягчающими наказание.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимых Ключникова А.А., Глущенко В.М., судом не установлено.

С учетом тяжести совершенного преступления, конкретных обстоятельств содеянного, данных о личности каждого из подсудимых, суд назначает Ключникову А.А., Глущенко В.М., каждому, наказание в виде лишения свободы, с учетом требований ст. 316 УПК РФ, без назначения дополнительного наказания в виде ограничения свободы, однако, учитывая влияние назначаемого наказания на исправление Ключникова А.А., Глущенко В.М., условия жизни их семьи, смягчающие наказания обстоятельства, приведенные выше, а также отсутствие по делу отягчающих обстоятельств, суд приходит к выводу о возможности исправления Ключникова А.А., Глущенко В.М. без реального отбывания наказания и применяет ст. 73 УК РФ, постановляя считать назначенное наказание условным.

С учетом материального положения подсудимых Ключникова А.А., Глущенко В.М. суд также не находит оснований для назначения им дополнительного наказания, предусмотренного санкцией ч. 3 ст. 159-1 УК РФ в виде штрафа.

Подлежит разрешению также судьба вещественных доказательств.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 316 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать Ключникова А.А. виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.1 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное Ключникову А.А. наказание считать условным с испытательным сроком в течение 3 (трех) лет.

Возложить на Ключникова А.А. обязанности в течение испытательного срока не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного, являться для регистрации с периодичностью, установленной данным органом.

Меру пресечения Ключникову А.А. оставить прежней в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу, после чего отменить.

Признать Глущенко В. М. виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.1 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное Ключникову А.А. наказание считать условным с испытательным сроком в течение 3 (трех) лет.

Возложить на Глущенко В. М. обязанности в течение испытательного срока не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного, являться для регистрации с периодичностью, установленной данным органом.

Меру пресечения Глущенко В.М. оставить прежней в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу, после чего отменить.

Вещественные доказательства:

— заявление-анкета клиента на получение кредита, заполненная от руки красителем синего цвета, дата приема заявки – 09 июня 2011 года, хранящаяся в материалах дела – хранить в материалах дела;

— кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» в лице Главного менеджера Х.И.Ф. и гражданином Ключниковым А.А., хранящийся в материалах дела – хранить в материалах дела;

— анкета-заявление на выпуск банковской карты клиенту, оформляемая в рамках реализации ОАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» программ кредитования физических лиц от имени Ключникова А.А., хранящаяся в материалах дела – хранить в материалах дела;

— копия паспорта гражданина РФ серии №, выданного отделением по району Новокосино ОУФМС России по г. Москве в ВАО ДД.ММ.ГГГГ, код подразделения № на имя Ключникова А.А., хранящаяся в материалах дела – хранить в материалах дела;

— копия трудовой книжки серии № на имя Ключникова А.А., хранящаяся в материалах дела – хранить в материалах дела.

— справка о доходах физического лица за 2010 год № 76 от 08.06.2011 (Форма № 2-НДФЛ) на Ключникова А.А., хранящаяся в материалах дела – хранить в материалах дела;

— справка о доходах физического лица за 2011 год № 77 от 08.06.2011 (Форма № 2-НДФЛ) на Ключникова А.А., хранящаяся в материалах дела – хранить в материалах дела;

— расписка о получении банковской карты от имени Ключникова А.А. от ДД.ММ.ГГГГ, хранящаяся в материалах дела – хранить в материалах дела;

— копия паспорта гражданина РФ серии №, выданного отделением по району Новокосино ОУФМС России по г. Москве в ВАО ДД.ММ.ГГГГ, код подразделения № на имя Ключникова А.А., хранящаяся в материалах дела – хранить в материалах дела;

— тарифы ОАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» на выпуск и обслуживание международных банковских карт «VISA ELEKTRON NON-PERSONALISED», «MASTERCARD UNEMBOSSED» и «MASTERCARD STANDARD», хранящиеся в материалах дела – хранить в материалах дела;

— график платежей от ДД.ММ.ГГГГ Ключникова А.А. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, хранящейся в материалах дела – хранить в материалах дела;

— уведомление Ключникова А.А. о возможности заключения с ним кредитного договора на сумму – 3.000.000 рублей, хранящееся в материалах дела – хранить в материалах дела;

— расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, хранящейся в материалах дела – хранить в материалах дела;

— банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ от плательщика Ключникова А.А., хранящийся в материалах дела – хранить в материалах дела;

— выписка по лицевому счету № под нецелевой кредит Ключникову А.А., хранящаяся в материалах дела – хранить в материалах дела;

— выписка по лицевому счету № под нецелевой кредит Ключникову А.А., хранящаяся в материалах дела – хранить в материалах дела;

— выписка по лицевому счету № Ключникова А.А., хранящаяся в материалах дела – хранить в материалах дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение 10 суток со дня его провозглашения, с соблюдением требованием ст. 317 УПК РФ. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденные вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий: М.Н. Котова